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Seminar

Bonitätsbeurteilung von selbständigen Personen unter Einschluss sämtlicher Einkunftsquellen

Seminarnummer

24.09.5040.01

Zielgruppe

Geschäftskundenberater/-innen, gewerbliche Serviceberater/-innen, Geschäftsstellenleiter/-innen, Kreditsachbearbeiter/-innen, Gewerbekundenberater/-innen, Kreditanalysten/-innen, Mitarbeiter/-innen Business-Center.

Zielsetzung

  • Sie lernen notwendige Unterlagen zur Beurteilung einer natürlichen Person festzulegen
  • Sie erkennen Unterschiede bei der Bonitätsanalyse aufgrund der verschiedenen Einkunftsarten
  • Sie analysieren schnell und sicher die Aussagekraft einer "kleinen Bilanz"
  • Sie lernen grundsätzliche Vorgehensweise der nachhaltigen Kapitaldienstfähigkeitsprüfung einer natürlichen Person kennen
  • Sie erkennen die Unterschiede der EÜR und der GuV
  • Sie erlernen den sicheren Umgang mit den verschiedenen Datenquellen

Inhalte

  • Gründe einer übergreifenden Analyse
  • Beherrschender Einfluss und Abhängigkeit laut dem KWG
  • Sinn und Zweck von Firmenorganigrammen – Was sind dabei wichtige Informationen?
  • Die Notwendigkeit von Konsolidierungen
  • Bonitätsprüfung und Beurteilung der nachhaltigen Kapitaldienstfähigkeit einer natürlichen Person
  • Exkurs Reinvermögen - Was ist der Sinn und Zweck aus Sicht der Hausbank?
  • Informationsgehalt und Grenzen von Einkommenssteuererklärungen und -bescheiden
  • Informationen aus der Vermögensübersicht
  • Wer ist verpflichtet, einen Jahresabschluss zu erstellen?
  • Aufbau von Jahresabschlüssen "kleiner Unternehmen"
  • Unterschiede zwischen Jahresabschlüssen und Einnahmen-Überschuss-Rechnungen

Zuständig

Organisation Timo Backes (Tel.: 0681 9340-231)

Inhalt Lisa-Marie Stephan (Tel.: 0681 9340-230)

Meldeschluss

Freitag, den 02.08.2024


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