Seminar
MiFID II in der Praxis
Rechtliche Rahmenbedingungen und Ansätze zur rechtssicheren Umsetzung im BeratungsalltagSeminarnummer
20.09.3584.01Zielgruppe
Anlageberater/-innen und Vertriebsbeauftragte
Inhalte
-
Dienstleistungen der Sparkasse im Überblick:
- Abgrenzung: Beratung, beratungsfreies Geschäft, Vermögensverwaltung
-
Rechtliche Grundlage der Beratung: „Der Beratervertrag“
- Rechte und Pflichten der Vertragspartner
- „Leistungsversprechen“ der Sparkassen in der Praxis
-
Rechtliche Vorschriften in der Beratung und Auswirkungen auf die Anlageempfehlung
- ESMA-Leitlinien zur Geeigentheitsprüfung
- Q&A ESMA zu Anlegerschutz
- BaFin FAQ zu Wohlverhaltensregeln
-
Umsetzung in der Praxis:
-
Einstieg in die Beratung/ Verständnis schaffen für:
- Anlageklassen (allgemein)
- Vermögensstrukturierung (allgemein)
- Abhängigkeit von Risiko zu Renditeerwartung
-
Ist-Aufnahme/ Kundenexploration:
- Ermittlung von Zielsparposition/Notfall-Liquidität und Fremdvermögen
- Rechtliche Stolpersteine und Lösungsansätze
- Was tun, wenn der Kunde Angaben nicht preisgibt? BPA noch möglich?
- Risikotragfähigkeit
- Risikobereitschaft
- Anlagehorizont
-
Einstieg in die Beratung/ Verständnis schaffen für:
-
Programtechn. Unterstützung des Beraters bei der Empfehlung von Produkten
- Zielmarktabgleich
- Dokumentation
- Kostendarstellung
-
Substainable Finance (Nachhaltigkeit hat die Geldanlage erreicht)
- Was müssen Berater/innen beachten?
-
Rechtliche Grundlagen der Sprachaufzeichnung
- telefonische Beratung vs. telefonischer Auftragserteilung
- Was ist zu beachten?
- Welche Besonderheiten gibt es?
Zuständig
Organisation Timo Backes (Tel.: 0681 9340-231)
Inhalt Lisa-Marie Stephan (Tel.: 0681 9340-230)
Meldeschluss
Freitag, den 07.08.2020
» Zurück » Seminarausschreibung herunterladen (PDF)
» Seminar drucken