Seminar

MiFID II in der Praxis

Rechtliche Rahmenbedingungen und Ansätze zur rechtssicheren Umsetzung im Beratungsalltag

Seminarnummer

20.09.3584.01

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Zielgruppe

Anlageberater/-innen und Vertriebsbeauftragte

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Inhalte

• Dienstleistungen der Sparkasse im Überblick:
  • Abgrenzung: Beratung, beratungsfreies Geschäft, Vermögensverwaltung

• Rechtliche Grundlage der Beratung: „Der Beratervertrag“
  • Rechte und Pflichten der Vertragspartner
  • „Leistungsversprechen“ der Sparkassen in der Praxis

• Rechtliche Vorschriften in der Beratung und Auswirkungen auf die Anlageempfehlung
  • ESMA-Leitlinien zur Geeigentheitsprüfung
  • Q&A ESMA zu Anlegerschutz
  • BaFin FAQ zu Wohlverhaltensregeln

• Umsetzung in der Praxis:
  • Einstieg in die Beratung/ Verständnis schaffen für:
    • Anlageklassen (allgemein)
    • Vermögensstrukturierung (allgemein)
    • Abhängigkeit von Risiko zu Renditeerwartung
  • Ist-Aufnahme/ Kundenexploration:
    • Ermittlung von Zielsparposition/Notfall-Liquidität und Fremdvermögen
  • Rechtliche Stolpersteine und Lösungsansätze
  • Was tun, wenn der Kunde Angaben nicht preisgibt? BPA noch möglich?
  • Risikotragfähigkeit
  • Risikobereitschaft
  • Anlagehorizont    

• Programtechn. Unterstützung des Beraters bei der Empfehlung von Produkten
  • Zielmarktabgleich
  • Dokumentation
  • Kostendarstellung

• Substainable Finance (Nachhaltigkeit hat die Geldanlage erreicht)
  • Was müssen Berater/innen beachten?

• Rechtliche Grundlagen der Sprachaufzeichnung
  • telefonische Beratung vs. telefonischer Auftragserteilung
  • Was ist zu beachten?
  • Welche Besonderheiten gibt es?

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