Seminar

Risikofrüherkennung – Analysekonzept für intensiv zu betreuende gewerbl. Kunden

Seminarnummer

26.09.5841.01

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Zielgruppe

Intensivbetreuer, Firmen- und Gewerbekundenbetreuer, Kreditanalysten

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Zielsetzung

• Sie erkennen Möglichkeiten und Grenzen einer sachgerechten Intensivbetreuung zur frühzeitigen Risikoerkennung
• Sie lernen die Vorgehensweise bei einer fachgerechten Kundenbetreuung kritischer Engagements kennen
• Sie finden praxisrelevante Maßnahmen für eine funktionierende Partnerschaft zwischen Unternehmen und Kreditinstitut und wenden diese im Kundengespräch an,
• Sie lernen wirtschaftliche Krisen und deren mögliche Auswirkungen richtig einzuschätzen - von der Stakeholderkrise bis zur Liquiditätskrise,
• Sie lernen typische Maßnahmen der Krisenbewältigung kennen, diese hinsichtlich ihrer Wirksamkeit zu gewichten sowie mit dem Kreditnehmer abzustimmen
• Sie erhalten eine Überblick über die Kriterien einer Konzeptpflicht und können den Mindestinhalte vermitteln

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Inhalte

• Identifizieren von Krisensituationen - in welcher Krisenphase steht das Unternehmen aktuell
• Umgang mit verschiedenen Krisenphasen
• Typische Risikomerkmale bei Unternehmen - zu welchem Zeitpunkt muss die Sparkasse diese erkennen?
• Die Analysebereiche - Inhalt einer Bestandsaufnahme:
  • GuV & Bilanz: Rating-, Bilanz- und (kenn-) zahlenorientierte Risikofrüherkennung
  • Markt- & Wettbewerbsanalyse
  • Managementanalyse: Die Unternehmerpersönlichkeit - Führungsinstrumente und Organisation
• Krisengespräch mit dem Unternehmer - von der Schockstarre bis zur Aktivität
• Sinnvolle Maßnahmen und Ansatzpunkte einer sachgerechten Kontrolle bei Krisenunternehmen
• Entwicklung von individuellen Engagement-Strategien - von der Unternehmenssanierung zur Kreditsanierung
• Kriterien einer Abgabe kritischer Engagements an die Sanierungs- oder die Rechtsabteilung

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